Asesoría para SOFOMES

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¿Qué es una asesoría para SOFOMES? ¿Su SOFOM está en regla? ¿Cumple con los requisitos de la CNBV y CONDUSEF para PLD/FT?

Una asesoría para SOFOMES es una consultoría realizada por un equipo de expertos en SOFOMES. Una asesoría para SOFOMES se compone de Servicios profesionales especializados para Prevención de Lavado de Dinero. Desarrollo de Productos Crediticios. Asesoría Regulatoria. Asesoría en Soluciones de Sistemas especializados.

A continuación se procede a describir los servicios de asesoría para SOFOMES:

Servicios profesionales especializados para Prevención de Lavado de Dinero

Una asesoría para SOFOMES en Servicios profesionales especializados para Prevención de Lavado de Dinero consiste en lo siguiente:

Se realiza una evaluación tanto operativa como de conocimientos dentro de la institución, realizando observaciones y generando las soluciones para el correcto cumplimiento en este tema, adicionalmente se prepara al personal con el conocimiento requerido por la CNBV y por la DISPOSICIÓN en Materia de Registros ante la CONDUSEF.

La Asesoría en materia de PLD/CFT. ¿Qué incluye?

• Capacitación y Difusión: Diseño, desarrollo e implementación de programas de capacitación y estrategias de difusión para el personal que requiere del conocimiento en materia de PLD/CFT para poder ejecutar sus actividades relacionadas con la materia.
• Manuales de Cumplimiento y Procedimientos: Asesoría en la creación, reestructura, actualización e identificación de mejoras del Manual de Cumplimiento o Procedimientos operativos en PLD.
• Revisiones Operativas: Revisiones Operativas en procesos de PLD con la finalidad de conocer y validar el ciclo de vida (de inicio a fin) de la ejecución de un proceso y procedimiento así como identificar sesgos en la ejecución del proceso y procedimiento en cuanto cumplimiento normativo y operativo. Así como riesgos y controles.

iiifilomena®Software es un software de créditos, cobranzas, administración de cartera y con capacidad de generar reportes de créditos otorgados, créditos pagados, cartera vigente y cartera vencida que cumple con las Regulaciones de la CONDUSEF.

Desarrollo de Productos Crediticios

Una asesoría para SOFOMES en el desarrollo de productos crediticios, consiste en definir las características y estructuras crediticias necesarias para el desarrollo e instrumentación de nuevos productos acorde con las necesidades y mercado de la Entidad Financiera, considerando:

• Análisis cuantitativo: escenarios que contengan tablas de amortización para considerar el posible desplazamiento y colocación del producto así como por ende el beneficio económico que se obtendrá.
• Establecimiento de parámetros mismos que servirán de base para la Plataforma Tecnológica que se instrumentará.
• En función de los 2 puntos anteriores se definirán las políticas generales y de operación para cada producto.

iiifilomena®Software es un software de créditos para SOFOMES que permite implementar productos crediticios como préstamos personales, préstamos quirografarios, préstamos con garantía prendaria o hipotecaria, líneas de crédito revolvente y productos a la medida, permite establecer tablas de amortización con distintos sistemas de cálculo, como por ejemplo saldos insolutos o saldos globales.

Asesoría Regulatoria

Una asesoría regulatoria para SOFOMES, consiste en capacitar al personal, revisar y actualizar la situación de la SOFOM en materia regulatoria, tanto en CONDUSEF como en lo concerniente a la materia de Prevención de Lavado de Dinero supervisado por la CNBV.

iiifilomena®Software es una plataforma de administración de cartera de créditos y cobranzas que comprende de una solución especializada para cumplir con las Disposiciones de Carácter General en materia de prevención de lavado de dinero aplicables a las instituciones financieras y SOFOMES enfocado en el mercado mexicano.

El software de créditos y cobranzas con funcionalidad PLD permite realizar el el monitoreo de operaciones referidas a la actividad transaccional de la SOFOM. El módulo de software de PLD permite la la detección, análisis y eventual justificación de las operaciones requeridas por la autoridad. Las operaciones pueden ser Relevantes (las cuales no pueden justificarse, se reportan directamente), Inusuales (Si pueden justificarse y no presentarse), Fraccionadas e Internas Preocupantes.

iiifilomena®Software es un sistema PLD que cumple con los requisitos regulatorios que exigen las autoridades competentes (CONDUSEF y CNBV). Permite el manejo y administración de listas negras. Permite mantener actualizada la legislación en materia de cambios normativos y regulatorios.

Asesoría en Soluciones de Sistemas especializados

Una asesoría para SOFOMES en soluciones de sistemas especializados consiste en la evaluación y verificación del sistema de administración de cartera operado en la SOFOM y adicionalmente hacer las observaciones necesarias para el completo cumplimiento regulatorio y una óptima administración de la cartera de clientes.

iiifilomena®Software ofrece Asesoría para SOFOMES. Asesoría para Sofomes PLD. Software para SOFOM. Sistema para SOFOM. Software para SOFOM adaptado a las reglamentaciones vigentes. Actualización permanente del software para Sofomes.

iiifilomena®Software forma parte de un ecosistema compuesto por Financieras, Sofomes y Sociedades Comerciales dedicadas al otorgamiento de créditos y la gestión de cobranzas.

Se retroalimenta, colabora y recibe colaboración de su entorno, lo que le permite estar siempre con las últimas actualizaciones, ya que todos los años el software es sometido a auditorías.

De esta manera mantiene siempre actualizadas las listas negras, los paraísos fiscales, los contratos, y funcionalidaes que requieren los organismos oficiales de control.

Desarrolla y pone en marcha actualizaciones a la plataforma de software de créditos y cobranzas PLD por requerimiento de los clientes, lo que hace que forme parte de un círculo virtuoso de constante perfeccionamiento y evolución.

Demo. Software para SOFOM. Software para Instituciones Auxiliares de Créditos.

El Software para gestión y administración de créditos, préstamos y cobranzas se aplica para Microemprendimientos, Créditos Individuales, Créditos Prendarios, Líneas de Crédito y dispone de la capacidad de adaptar cualquier producto financiero a la medida del cliente.

El sistema de gestión de créditos y cobranzas se compone de módulos de Software de Créditos que cumplen con las Regulaciones y Requerimientos de la CONDUSEF. Es, en efecto un software diseñado para cubrir las exigencias de la CNBV y PLD.

La plataforma de administración de créditos y cobranzas con PLD se enfoca en la SOFOM, aunque por supuesto sirve muy bien para cualquier compañía dedicada al otorgamiento de préstamos.

Se especializa para la SOFOM en Controles Internos. Auditorías Internas de la SOFOM. Actividades de Control y Alertas de la SOFOM. Monitoreo del Control Interno de operaciones inusuales, relevantes o internas preocupantes de la SOFOM.

El Software de créditos y cobranzas para SOFOM permite administrar la información de la cartera y su comunicación por medio de los archivos para reportar a la CNBV o por medio de la generación de archivos para reportar a Buró de Crédito o Círculo de Crédito.

El sofware para SOFOM dispone de un sistema de autorizaciones para escalar las operaciones de crédito.

El software de créditos y cobranzas PLD dispone de las Herramientas Informáticas que debe contener un Software para Empresas Financieras (SOFOM) para cumplir con los lineamientos de PLD.

El Software de Créditos cumple con las exigencias de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la CONDUSEF.

 iiifilomena®Software recibe constante Asesoramiento en sistemas informáticos para Prevención de Lavado de Dinero (LD) y Financiamiento al Terrorismo (FT).